Métaux précieux

La fin de l’étalon-or avec l’annulation des accords de Bretton-Wood en 1971 a fait perdre au dollar son attachement à l’or, laissant place à toute les spéculations financières sur le billet vert. Depuis, la masse monétaire n’a cessé de croître, atteignant aujourd’hui des sommes astronomiques qui dépassent la logique. En un siècle, le dollar a perdu plus de 97% de sa valeur par rapport à l’or. Il semblerait que la dilution de la monnaie soit le principal vecteur qui signe la fin des empires étant donné qu’à chaque fois qu’un État quel qu’il soit s’est lancé dans cette mésaventure, le chaos s’en est suivi. L’Empire romain a également augmenté sa masse monétaire en diluant ses pièces d’or, les rendant inutilisables, et ce dans la période précédant son effondrement. La seule valeur de nos monnaies actuelles réside dans la confiance que nous lui accordons. Le jour où cette confiance s’estompe, l’hyperinflation conduit la monnaie à sa disparition. « Une monnaie papier, basée sur la seule confiance dans le gouvernement qui l’imprime, finit toujours par revenir à sa valeur intrinsèque, c’est-à-dire zéro.” cette citation de Voltaire résume bien la vie de nos monnaies.

Jamie Dimon, le PDG de JP Morgan, l’une des rares banques à être couverte en cas de crise, car elle détient dans ses fonds propres le plus grand stock de métal argent au monde, a déclaré: « JP Morgan se prépare à un ouragan économique »

Le Venezuela est sur le podium du pays avec le taux d’inflation le plus élevé au monde. Et pour cause, la crise économique a ravagé ce pays. La faim et la misère s’y installèrent rapidement. Seules les personnes qui détenaient de l’or s’en sont sorties. De même que récemment, au Liban, un pays qui était autrefois considéré comme la Suisse du Moyen-Orient a vu son système bancaire s’effondrer. La population y est complètement ruinée, poussant parfois certains à braquer leur propre banque pour récupérer leurs économies placées en dollars. Il est difficile aujourd’hui d’imaginer que le Liban possédait l’immobilier le plus cher du monde au début des années 70.

Si la valeur de nos monnaies est bien garantie par les réserves d’or stockées dans les différentes banques centrales de la planète, compte tenu du niveau de la dette mondiale, cette garantie ne couvre qu’une petite fraction, la rendant insuffisante pour assurer un lendemain à tous. En investissant une partie de votre patrimoine en métaux précieux, que ce soit sous forme de pièces de monnaie, de lingots, parfois même de bijoux, vous assurez votre avenir et celui de votre famille. L’une des rares choses qui survit en cas de guerre est l’or.

Voyant que le système monétaire n’est pas soutenu par une garantie adéquate, de plus en plus de pays parlent de revenir à l’étalon-or. Indexer sur des métaux précieux et pourquoi pas sur des matières premières telles que le pétrole est finalement le seul moyen de stabiliser une monnaie.

Détenir de l’or, oui, mais où le stocker?

La question du lieu de stockage est en effet très importante:

À la maison?

Avec l’augmentation exponentielle des cambriolages, le garder chez soi peut vite devenir une mésaventure et rares sont les assureurs qui, au final, indemnisent. Indépendamment de cela, le risque d’y perdre sa trace est également très réel. En effet, en cas de déménagement, de problème de santé, ou de vieillesse, cet or pourrait rapidement être oublié par son propriétaire. Les histoires de trésors découverts des décennies après la disparition de leur propriétaire ne sont en effet pas rares!

Néanmoins, cette option peut rester envisageable en cas de petits investissements.

À la banque?

Dans une banque, les pièces et lingots seront en effet à l’abri des voleurs mais pas d’une faillite de la banque. C’est pourquoi il est essentiel que l’or soit stocké en dehors du système bancaire, car lorsque votre banque fermera ses portes, vous n’aurez plus de recours pour le récupérer. Dans certains pays européens, des lois ont même été votées ces dernières années pour rendre illégal le rassemblement devant la banque en cas de crise majeure, sous peine d’arrestation.

À l’étranger?

Il est clair que les milliardaires de ce monde achètent massivement de l’or et le stockent principalement à Singapour, et cela depuis un bon nombre d’années. Bien sûr, la Suisse et le Liechtenstein sont toujours des pays sûrs. Comme pour d’autres juridictions, comme les États-Unis par exemple, les nombreuses saisies d’actifs que les Américains pratiquent depuis longtemps, rendent le stockage de vos métaux précieux incongru.

Le stockage offshore vous donne la garantie de vous protéger de la confiscation par les pouvoirs politiques. En 1933, pour soutenir l’économie américaine confrontée à la grande dépression qui a suivi le krach de 1929, le président Franklin Roosevelt a signé un décret rendant illégale la possession d’or, obligeant les citoyens américains à échanger leurs pièces et bijoux contre des billets verts, sous peine de lourdes amendes. Au total, près de 500 tonnes d’or ont été réquisitionnées. Des mesures qui, comme en France en 1936, plus récemment en Grèce, vous incitent à vous mettre en garde contre cette hypothèse. L’option de stockage en dehors de votre juridiction nationale reste donc la plus appropriée.

Préférez une juridiction de confiance, quitte à stocker votre or dans plusieurs pays offshore, d’autant que le montant investi est important. Pour garantir leur sécurité, chacun de vos lingots est stocké dans des coffres surveillés par des sociétés privées qui vous offrent la possibilité de les visiter sur place, de les récupérer ou même de vous les faire livrer. Dans tous les cas, vos lingots doivent être acquis en garde directe, avec un certificat attribué à votre nom, indiquant le numéro de série, ce qui fera de vous le seul et unique propriétaire. Ces deux points sont fondamentaux. De plus, tenir plusieurs petits lingotins est un meilleur conseil qu’un grand lingot, car si vous avez besoin de liquider, il vous sera plus pratique d’en vendre quelques-unes.

Il convient également de noter que l’argent métal offshore est exonéré de TVA à l’achat. Ce qui fait une grande différence en termes d’investissement. Pour plus d’informations sur les plus-values sur métaux précieux, reportez-vous aux règles fiscales de votre pays d’origine, ou contactez-moi.

LE STOCKAGE OFFSHORE VOUS OFFRE :

> Une protection adéquate de vos actifs contre :